Migliori broker italiani 2023: classifica e guida completa

Ti stai chiedendo quali sono i migliori broker italiani per fare trading o per investire i tuoi soldi in comodità dal divano di casa tua?

Ormai esistono tantissime piattaforme internazionali di trading online utilizzabili anche da clienti italiani. Una su tutte è eToro, da molti considerato il miglior broker online. Tuttavia, se stai leggendo questo articolo, significa che sei alla ricerca di un broker realmente italiano, che magari offra anche servizi bancari e che faccia da sostituto d’imposta, gestendo tutte le questioni fiscali al posto tuo.

Di seguito scoprirai la classifica dei migliori broker italiani per investire in azioni, ETF, obbligazioni, fondi comuni, Forex e molto altro ancora. Sei pronto? Iniziamo!

Migliori broker italiani: ranking

Passiamo subito all’elenco dei broker italiani più famosi e convenienti: si tratta solitamente di grandi banche che offrono anche dei servizi online per permettere al cliente di investire in autonomia nei mercati finanziari.

1. Fineco

Fineco (qui il sito ufficiale) è sicuramente il miglior broker online italiano, ed il più largamente utilizzato dagli investitori italiani. Il suo più grande vantaggio è che permette ai suoi clienti di avere in un’unica piattaforma servizi bancari e servizi di investimento, il che non è una comodità di poco conto.

Fineco Bank è un’istituzione finanziaria di dimensioni enormi, quindi particolarmente sicura. Inoltre offre un fantastico servizio clienti (sia al telefono che via mail) e ti permette di operare in regime amministrato. Grazie a ciò, l’investitore non deve fare nulla per dichiarare i propri guadagni in borsa, visto che si occupa di tutto la banca stessa.

Data la varietà di strumenti a disposizione, è adatto sia a chi vuole fare trading di breve termine, sia a chi investe in borsa con un’ottica di lungo periodo (in azioni, obbligazioni ed ETF). Grazie al cosiddetto Piano Replay, permette anche di effettuare un PAC in ETF a commissioni bassissime.

In generale le commissioni sono più elevate rispetto a quelle di altri broker internazionali come eToro o Degiro, ma risultano comunque piuttosto competitive. Inoltre, per i giovani di meno 30 anni è prevista un’ulteriore riduzione delle commissioni. Per maggiori informazioni a riguardo, clicca qui.

2. Directa

Directa è un altro broker online molto famoso in Italia, e sicuramente rientra tra i migliori. Operativo dal 1996, è definito come uno dei pionieri del trading online nel nostro Paese, allorquando nel 1998 ha lanciato la sua piattaforma proprietaria digitale, permettendo di accedere da remoto alle borse mondiali.

Essendo un intermediario italiano con sede a Torino può agire da sostituto d’imposta in Italia e offrire il regime amministrato ai clienti. In fase di apertura del conto si ha la possibilità di scelta tra il regime amministrato e il regime dichiarativo.

Non è previsto nessun costo per l’apertura, la chiusura e il mantenimento di un conto, né per la custodia dei titoli. L’utilizzo delle piattaforme proprietarie è sempre gratuito.

Directa è particolarmente indicato come broker per acquistare azioni italiane, dato che le commissioni per questa categoria di titoli sono molto basse. Inoltre, risulta anche molto vantaggioso per investire e fare trading in ETF.

Nel complesso, per quanto riguarda le commissioni e gli strumenti disponibili, Directa risulta abbastanza vantaggioso e completo. Tuttavia, riteniamo la sua offerta complessiva ancora inferiore rispetto a quella di Fineco.

3. ActivTrades

ActivTrades (qui il sito ufficiale) è un broker di fama internazionale per il trading online di CFD e Forex. Ha la sede centrale a Londra, ma è anche iscritto alla Consob e possiede un ufficio a Milano, in via Borgonuovo 14. Questo gli permette di operare nel mercato italiano da sostituto d’imposta, gestendo la fiscalità per conto dei propri clienti.

Questo intermediario è uno dei più validi in assoluto per fare trading online in modo professionale, tantoché negli ultimi anni ha vinto numerosi premi per la sua piattaforma, i servizi offerti e l’assistenza clienti.

L’offerta di prodotti finanziari è piuttosto ampia ed include azioni, ETF, materie prime, indici, Forex e criptovalute. Permette di operare con la leva finanziaria (massimo 1:30) quindi risulta ottimo per chiunque voglia cimentarsi nel daytrading o nello swing trading.

La piattaforma web proprietaria è intuitiva e facile da utilizzare. Per i traders più esperti si può allacciare il conto alla MT4 o MT5. Altrettanto user-friendly è la app per smartphone e tablet.

Le commissioni e gli spread sono bassissimi, ed i costi di tenuta conto si verificano solo a partire dal secondo anno di inattività del conto. Quindi, ActivTrades risulta essere uno dei broker broker italiani. Offre anche un fantastico conto demo gratuito, con cui puoi esercitarti senza rischiare nulla!

Per tutti i dettagli del caso accedi ora al sito ufficiale di questo broker cliccando qui.

4. Webank

Al terzo posto tra i migliori broker online italiani troviamo Webank, che è una banca online interamente controllata dal gruppo Banca Popolare di Milano (BPM), e che conta già oltre 4 milioni di clienti nel nostro Paese.

Anche Webank agisce come sostituto d’imposta e sotto il profilo della sicurezza è davvero l’ideale, dato che è regolamentato dalla Consob e fa parte di un gruppo finanziario davvero enorme. Come nel caso di Fineco, anche con Webank puoi avere servizi bancari e servizi di trading all’interno di un unico conto.

L’offerta di strumenti finanziari è piuttosto ampia: avrai infatti accesso a più di 30 mila titoli di oltre 20 mercati mondiali, negoziabili con un click. In particolare su Webank trovi azioni, obbligazioni, ETF, certificati e altri strumenti derivati.

Webank offre delle commissioni vantaggiose sulle azioni italiane e sugli ETF, ma comunque leggermente superiori a quelle applicate dagli altri broker italiani. La sua piattaforma avanzata è di ottimo livello e rende questo broker adatto sia alle esigenze dei trader, che a quelle degli investitori di lungo periodo.

5. Banca Sella

Anche Banca Sella (qui il sito ufficiale) è una buona soluzione per chi cerca un broker italiano affidabile per investire in borsa. In particolare, Sella offre l’accesso a titoli azionari, ETF, certificati, ETN su Bitcoin ed Ethereum e Covered Warrant sui mercati europei e americani.

Sei tu stesso che puoi scegliere se operare con commissioni fisse o commissioni variabili, a seconda della tua convenienza. In entrambi i casi, comunque, l’ammontare delle commissioni per la singola operazione dipenderà dalla tua operatività del mese precedente.

Ad esempio, se opti per le commissioni fisse, ed il mese precedente non hai eseguito nessuna operazione, per un acquisto di azioni italiane spenderai 8 euro, che è parecchio. Questo significa che Banca Sella risulta conveniente soltanto per trader attivi, che eseguono molte operazioni ogni mese ed in questo modo riescono a sfruttare le commissioni digressive offerte dal broker.

Per maggiori informazioni in merito vai sul sito ufficiale cliccando qui.

Broker italiani: principali caratteristiche

I broker online con sede nel nostro Paese, di solito presentano caratteristiche ben precise, che li distinguono in modo netto dagli intermediari più utilizzati a livello internazionale per il trading di azioni o per il Forex. In particolare:

• i servizi di trading online in Italia sono principalmente offerti da grandi banche, come ad esempio Fineco o Banca Sella;
• il cliente, se vuole accedere al conto di trading, deve disporre anche di un normale conto corrente con la stessa banca, pagando, ove previsti, i costi di tenuta conto. Questa può essere una comodità per chi già dispone di un conto corrente con la banca stessa, ma risulta scomodo per chi è solamente interessato al trading online. In tal caso, risulta molto più vantaggioso aprire un conto di trading con una piattaforma internazionale come eToro;
• i broker italiani presentano il vantaggio del regime amministrato, in cui è la banca stessa ad occuparsi della fiscalità dei tuoi investimenti, e tu non devi dichiarare i tuoi guadagni autonomamente. Da notare che questa possibilità è preclusa per legge nel caso di broker senza sede fisica in Italia.

Commissioni applicate dai broker italiani

Per finire, vanno tenute in considerazione le commissioni di trading e l’offerta di strumenti finanziari. Le banche ed i broker italiani, seppur migliorati di molto rispetto a qualche anno fa dal punto di vista dell’offerta complessiva, applicano ancora delle fee troppo elevate per investitori alle prime armi.

Infatti, mentre a livello internazionale esistono ormai diversi broker che permettono di operare senza commissioni, le banche italiane continuano a non adeguarsi alla concorrenza.

Uno dei pochi broker italiani che ha fatto passi avanti in questo senso è Fineco, che ha abbattuto le commissioni di trading per gli utenti più giovani di 30 anni, sia per quanto riguarda le azioni che gli ETF.

In definitiva, affidarsi ad un broker italiano per investire in borsa e fare trading comporta sia vantaggi che svantaggi. Tutto dipende dalle esigenze individuali, e dal tipo di operatività che si intende avere sui mercati finanziari.

Ad esempio, per un utente unicamente interessato ad investire in azioni ed ETF, magari impostando un piano di accumulo automatico, Fineco può risultare la soluzione ideale. Le commissioni sono più elevate rispetto a quelle di Degiro, ma la comodità di gestire tutto tramite Fineco e di rientrare nel regime amministrato, sono un plus chiaro a favore del broker italiano.

Se invece si è interessati principalmente al Forex e ai CFD, l’opzione migliore è rappresentata sicuramente da ActivTrades, che è un broker internazionale con sede in Italia, e che fa anche da sostituto d’imposta.

Domande frequenti e risposte