Come investire in criptovalute? In altre parole, quali sono i modi migliori per ottenere un’esposizione diretta o indiretta al mercato delle valute digitali?
Ne parleremo proprio in questo articolo, dove ti illustrerò una ad una le migliori 5 opzioni per investire in criptovalute.
Accanto alle metodologie classiche e più utilizzate, ti parlerò anche di modi alternativi di investimento, che magari non conosci, ma che rappresentano delle strade altrettanto valide per il tuo scopo.
Il mercato legato alle crypto, pur essendo nato da solo poco più di un decennio, sta assumendo la maturità necessaria per assumere una crescente rilevanza tra le diverse classi di investimento, ragion per cui è importante, ai fini della diversificazione, acquisire posizioni finanziarie anche in questo campo.
Ebbene, nelle trattazione qui di seguito ti spiegherò come è possibile investire in criptovalute ed avere accesso ad un settore caratterizzato da innumerevoli opportunità!
1Investire in criptovalute con broker online
La prima possibilità e devo dire anche una delle più utilizzate per investire in criptovalute, è quella di utilizzare uno dei tanti broker online.
A tal punto facciamo una doverosa premessa. Per definizione una valuta digitale o criptovaluta è una merce di scambio che non può essere utilizzata fisicamente, come faresti nel caso dei contanti. Proprio per questo motivo, per comprare crypto come ad esempio Bitcoin, Ethereum o Ripple ti dovrai servire di sistemi informatici e di trading che sono stati sviluppati negli ultimi tempi.
Tra di essi vi sono proprio i broker online, parola che tradotta dall’inglese significa appunto intermediario. Ad oggi, ve ne sono diverse decine tra quelli degni di nota e sono accumunati dal fatto che ti consentono di investire non solo in criptovalute ma anche nelle altre principali classi di investimento, come ad esempio azioni, obbligazioni, ETF, indici, forex e materie prime.
Tramite queste piattaforme di trading, puoi eseguire un investimento in criptovalute con pochi click ed operare secondo la tua strategia. Ad esempio, puoi aprire delle posizioni di lungo termine, puntando ad un rialzo generale del valore del Bitcoin, piuttosto che fare trading giornaliero e/o con leva finanziaria.
Di seguito trovi i migliori broker per criptovalute:
Pur presentando il vantaggio di essere delle piattaforme in cui puoi investire in diverse classi di investimento e per questo preferibili nel caso in cui tu abbia la necessità di eseguire degli investimenti ad ampio spettro, raramente i broker ti consentono di detenere un vero e proprio wallet di crypto, che puoi utilizzare per effettuare degli acquisti online. Tutto ciò ci porta a discutere della seconda opzione.
2Come investire in criptovalute con gli exchange
Parliamo ora di come investire in criptovalute con gli exchange, che sono delle piattaforme di trading online al pari dei broker di cui abbiamo appena discusso.
La parola exchange deriva dall’inglese e significa appunto scambio, nel senso che al suo interno vengono effettate delle operazioni di compravendita di criptovalute. Queste possono consistere in acquisto di cripto con valute tradizionali (o FIAT, come l’euro, il dollaro o la sterline inglese), piuttosto che nello scambio tra diverse valute digitali.
Per cui, giusto per essere più chiari, tramite gli exchange di criptovalute potrai investire acquistando ad esempio Bitcoin con euro (primo caso) o convertendo una certa quantità di Ethereum in Ripple (secondo caso).
Al contrario dei broker online, queste sono piattaforme esclusivamente dedicate agli investimenti in criptovalute, per cui non troverai altri prodotti finanziari, come azioni o ETF. Dal canto loro, gli exchange presentano il vantaggio di avere degli spread sulle transazioni mediamente più bassi e per questo vanno preferiti se intendi investire solo in crypto.
Di seguito trovi i migliori exchange per criptovalute:
- Exchange n°1 al mondo
- Cripto disponibili: 300+
- Costi: 0,1%
- Carta Visa Binance
- Pagamenti in cripto, cashback e staking
- Exchange n°1 in Europa
- Cripto disponibili: 80+
- Costi: 0,1% – 1,49%
- Oro, argento, azioni, ETF
- Acquisti di criptovalute a partire da 1 euro
- Exchange e wallet crypto
- Cripto disponibili: 100+
- Costi: 0,5% – 3,99%
- Il più semplice e sicuro
- Funzione “Coinbase Earn” per ottenere cripto gratis
Fin’ora abbiamo trattato solo metodologie di investimento in criptovalute che ti consentono di effettuare un acquisto diretto delle stesse. Passiamo oltre e analizziamo le opzioni meno conosciute, ma che ritengo altrettanto valide.
3Investimento in criptovalute con gli ETF
La terza opzione per effettuare un investimento in criptovalute e la prima di tipo indiretto è quella di servirsi di strumenti chiamati ETF (Exchange-Traded Funds). Si tratta di una tipologia di investimenti introdotta negli ultimi anni, per far fronte alle crescenti necessità degli utenti, desiderosi di ottenere esposizione ad un certo settore senza dover aprire decine se non centinaia di posizioni differenti.
Come abbiamo già spiegato approfonditamente in questo articolo, gli ETF basano il loro andamento su di un indice e contengono solitamente tutta una serie di titoli che rispettano alcuni criteri. Essi possono essere selezionati ad esempio a seconda della classe di investimento, della posizione geografica o del settore d’interesse.
Benché la maggior parte degli ETF creati sia di tipo azionario o obbligazionario, di recente sono stati introdotti anche quelli dedicati a criptovalute, Bitcoin ed alla tecnologia che vi sta dietro, ovvero la blockchain.
Pur rappresentando ancora un settore di nicchia, investire in cripvoalute con gli ETF è una modalità altrettanto valida per ottenere esposizione a questo settore, attraverso degli strumenti che classicamente si sono dimostrati più conservativi. Infatti, grazie alla migliore diversificazione di cui godono, ti consentono di ridurre drasticamente il rischio e di andare sul sicuro anche in un settore storicamente volatile come quello delle cripto.
Ecco le migliori due piattaforme per investire in ETF:
- Broker ETF n°1 in Europa
- Ampia scelta di ETF
- 200 ETF gratuiti
- Commissioni bassissime, conto in euro
- Apertura conto in 5 minuti
*Investire comporta rischi
- Broker di fama mondiale
- 260+ ETF americani
- Commissioni basse su ETF
- Investimento in ETF a partire da 10$
- Conto demo gratuito
*77% dei conti CFD perde denaro con questo fornitore. Capitale a rischio.
- Broker più usato in Italia
- Ampia scelta di ETF
- Sostituto d’imposta
- PAC automatico in ETF
- Commissioni diminuite per utenti under 30
*Investire comporta rischi
Per i dettagli invece su quali siano i migliori ETF per criptovalute e Bitcoin ti rimando a questo articolo.
4Come investire in criptovalute con le azioni
Continuiamo ora la nostra carrellata di possibilità parlando di come investire in criptovalute con le azioni. Facciamo qualche dovuta premessa a riguardo.
Anche questa è una forma indiretta di investimento in crypto, che consiste nell’acquisire azioni di compagnie che stanno investendo in criptovalute e nella tecnologia della blockchain.
Si tratta maggiormente di aziende che compongono il settore tecnologico e dei pagamenti online. Esse stanno investendo delle ingenti somme su queste nuove tecnologie in quando credono che rappresentino il futuro, ragion per cui il loro andamento è strettamente correlato a quello del Bitcoin e delle principali criptovalute. Ecco alcune di queste compagnie:
- NVIDIA
- Intel
- Canaan
- CME Group
- Square
- IBM
- Silvergate Capital Corp.
- Intercontinental exchange
- Galaxy Digital Holdings
- Mastercard
- DocuSign
- Amazon
Oppure a questa categoria appartengono quelle compagnie che hanno messo su una vera e propria struttura per il mining del Bitcoin, ovvero quel processo di estrazione tramite cui si ottiene un premio in BTC se si verificano le transazioni facenti parte di uno dei blocchi della blockchain). Una di esse è la RIOT blockchain Inc, quotata nel Nasdaq.
Di seguito trovi i migliori broker per azioni:
- Broker europeo
- Azioni reali, no CFD
- Commissione di 1€ su azioni USA e ITA
- Deposito minimo: 0,01€
- Accesso a Borsa Italiana
- Broker internazionale
- Azioni reali e CFD
- Nessuna commissione su azioni USA e ITA
- Investimento minimo: 10$
- Conto demo gratuito
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Come per tutte le classi di investimento, anche nel caso delle criptovalute gli esperti del settore hanno saputo creare dei prodotti derivati, di cui ti parlo nella prossima sezione, che porta a conclusione questo articolo su come investire in cypto.
5Investire in crypto con prodotti derivati
Alcune piattaforme, exchange e broker online hanno sviluppato col tempo dei prodotti derivati che ti consentono di ottenere esposizione a questo settore con degli strumenti preconfezionati e studiati per ridurre il rischio derivante dall’acquisto di una singola criptovaluta (anche se va detto che il comportamento delle varie crypto è in generale correlato).
Ne esistono di tanti tipi diversi, ma in generale possono essere raggruppati in tre grandi categorie:
- Prodotti contenenti varie cripotvalute in diversa percentuale. Solitamente la parte maggiore di esse è costituita dal Bitcoin ma non è una regola generale. Ne è un esempio il CryptoPortfolio di eToro;
- Prodotti contenenti azioni di compagnie coinvolte nelle criptovalute. Valgono in questo caso tutte le considerazioni fatte nella sezione precedente di questo articolo, con la differenza che in questo caso la composizione del portafoglio è realizzata da altri e tu devi solo allocare una certa somma in questo prodotto finanziario. Un esempio è il FuturePayments di eToro;
- Prodotti che seguono un indice. Si tratta di titoli analoghi agli ETF, con la differenza che prendono a riferimento un indice specifico. Un esempio è l’Indice Cripto 10 (CFD) che puoi trovare sulla piattaforma Plus500.
