Degiro ETF gratis: come funzionano? Quali sono i migliori?

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degiro ETF gratis senza commissioni

Degiro è una delle piattaforme online più famose ed utilizzate in Europa per la compravendita di ETF. Il broker olandese fornisce infatti l’accesso a tutte le principali borse europee, e permette l’acquisto di un elevatissimo numero di fondi e titoli con commissioni ridotte.

Una particolarità di Degiro, che ha contribuito a renderlo celebre tra gli investitori negli ultimi anni, è che offre 200 ETF gratuiti, ovvero acquistabili senza dover pagare alcuna commissione al broker online.

A questo link trovi la lista dei 200 ETF gratis di Degiro aggiornata al 2021, più le condizioni generali di acquisto degli stessi.

A questo link trovi invece tutte le informazioni principali sulla piattaforma, per avere un’idea generale sul suo funzionamento e su quelle che sono le sue ultime novità.

Nel presente articolo invece ci spingeremo un po’ oltre, ed andremo a risolvere la maggior parte dei dubbi che potresti avere in questo momento se stai valutando la convenienza di acquistare un ETF gratuito su Degiro.

Ti presenterò inoltre quelli che a mio avviso sono i migliori 10 ETF senza commissioni di Degiro. Quelli che ogni investitore dovrebbe tenere in considerazione per effettuare un piano d’accumulo, e che pure io detengo nel mio portafoglio o nella mia watchlist.

Degiro ETF gratis: tutto quello che devi sapere

I 200 ETF gratuiti inclusi nella lista di Degiro sono scambiabili gratuitamente, quindi senza alcuna commissione sostenuta da parte dell’investitore. Per rendere ancora più chiaro il tutto dobbiamo però effettuare alcune spiegazioni aggiuntive:

  • Sia l’acquisto sia la vendita degli ETF inclusi nella lista avvengono gratuitamente.
  • E’ gratuita soltanto un’operazione al mese (di vendita o di acquisto) effettuata su un determinato ETF incluso nella lista.
  • Le operazioni successive nello stesso mese sullo stesso ETF saranno gratuite soltanto se avranno un importo superiore a 1000 euro, e se l’operazione sarà dello stesso segno (acquisto/vendita) della prima operazione effettuata nello stesso mese sul suddetto strumento.
  • Nel caso di operazioni successive nello stesso mese che non rispettano le precedenti condizioni, si applicheranno le commissioni standard di Degiro per la compravendita di ETF, ovvero 2 euro fissi, più una parte variabile pari allo 0,03% del controvalore dell’operazione.
  • Ogni ETF è quotato su più di una borsa europea. La promozione degli ETF gratuiti di Degiro tuttavia è valida solamente per determinate borse indicate nel pdf sopra menzionato, quindi per beneficiare dell’assenza di commissioni devi acquistare l’ETF sulla borsa giusta.

L’elenco degli ETF gratis di Degiro è molto sintetico e non contiene tutte le informazioni necessarie per analizzare a dovere tali strumenti finanziari. Si presenta in questo modo:

lista etf gratis degiro 2021

Ogni riga rappresenta un ETF gratuito. E fino a qui tutto chiaro.

La prima colonna contiene il codice ISIN dell’ETF, che è un codice identificativo di prodotti finanziari a livello internazionale. Su qualunque conto di investimenti o broker online (incluso Degiro), per cercare ed acquistare un determinato ETF, dovrai utilizzare il suo codice ISIN.

La seconda colonna contiene il nome abbreviato dell’ETF, ma purtroppo per la maggior parte degli investitori quelle sigle non saranno utili per comprendere le caratteristiche dello strumento finanziario.

La terza colonna si riferisce alla valuta nella quale l’ETF è denominato, ma si tratta di un’informazione poco importante, dato che quasi tutti gli ETF gratuiti di Degiro sono denominati in euro.

La quarta ed ultima colonna presenta invece un’informazione davvero importante, in quanto indica in quale borsa un determinato ETF è acquistabile su Degiro senza commissioni. Gli ETF contenuti nell’immagine sopra mostrata, sono ad esempio scambiabili gratuitamente soltanto nella borsa Euronext Paris (EPA). Se li comprerai tramite Degiro sulla borsa di Milano, dovrai pagare le normali commissioni.

Per finire, un consiglio rapido per ottenere molte più informazioni su ciascuno degli ETF gratuiti di Degiro: Seleziona uno ad uno i codici ISIN e copiali su Google affiancandoli alla parola “JustETF”.

Ad esempio, se fossi interessato a sapere di più sul primo ETF della lista, con ISIN LU1681046931, puoi scrivere su Google:

LU1681046931 JustETF

Apri il primo risultato di ricerca e ti ritroverai davanti un’analisi completa e dettagliata dell’ETF offerta dal fantastico sito JustETF.com. Potrai quindi scoprire l’indice replicato, le dimensioni del fondo, le azioni o i titoli in esso contenuti, i costi di gestione annua, le performance passate, la rischiosità dell’investimento, la politica di distribuzione dei dividendi e molto altro ancora 😉

Degiro ETF senza commissioni: i migliori 10

Per facilitarti il compito, ed evitarti l’onere di dover analizzare uno ad uno tutti e 200 gli ETF gratuiti di Degiro, ho deciso di selezionare per te i 10 ETF più interessanti (a mio avviso) tra quelli inclusi nella lista:

1) iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) – ISIN IE0031442068

L’ETF replica l’indice S&P 500, ovvero i 500 titoli azionari statunitensi a più elevata capitalizzazione. Si tratta di un fondo molto grande, con costi annui di gestione (TER) pari ad appena lo 0,07% del capitale investito. Distribuisce i dividendi su base trimestrale ed è acquistabile gratuitamente tramite Degiro nella borsa Euronext Amsterdam (EAM).

Può rappresentare un’ottima scelta di investimento per chi è interessato al mercato azionario americano a larga capitalizzazione e vuole ottenere dei dividendi periodici.

2) iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) – ISIN IE00B4K48X80

L’ETF replica l’indice MSCI Europe, contenente i principali titoli azionari di 15 paesi europei industrializzati. Si tratta di un fondo molto grande, con costi annui di gestione pari allo 0,12% del capitale investito. L’ETF è ad accumulazione, quindi invece che distribuire periodicamente i dividendi li reinveste nel fondo stesso per massimizzare l’effetto dell’interesse composto a beneficio dell’investitore. E’ acquistabile gratuitamente tramite Degiro nella borsa Euronext Amsterdam (EAM).

Per chi è interessato al mercato azionario europeo, questo ETF risulta quasi imbattibile.

3) iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) – ISIN IE00B4L5Y983

L’ETF replica l’indice MSCI World, contenente i titoli azionari di 23 paesi sviluppati di tutto il mondo. Si tratta di un fondo molto grande, con costi annui di gestione pari allo 0,20% del capitale investito. L’ETF è ad accumulazione dei dividendi ed è acquistabile gratuitamente tramite Degiro presso la borsa Euronext Amsterdam (EAM).

L’iShares Core Msci World è probabilmente l’ETF più famoso in assoluto per gli investitori azionari europei, dato che con un solo prodotto finanziario permette di replicare i mercati azionari statunitensi, europei, giapponesi e di tutti gli altri paesi sviluppati del mondo. Dovrebbe rappresentare la base per ogni portafoglio di investimenti di lungo periodo.

4) Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (C) – ISIN LU1681045370

L’ETF replica l’indice MSCI Emerging Markets, ovvero investe nei titoli azionari dei mercati emergenti di tutto il mondo. Si tratta di un fondo molto grande, ed i costi annui di gestione sono pari allo 0,20% del capitale investito. L’ETF è ad accumulazione dei dividendi ed è acquistabile gratuitamente tramite Degiro presso la borsa Euronext Paris (EPA).

I mercati emergenti come la Cina, l’India, il Brasile, la Russia, la Corea o il Taiwan sono molto più instabili rispetto a quelli sviluppati, ma forniscono enormi potenzialità di crescita. Questo ETF è perfetto per replicare le azioni di tutti questi paesi, e dovrebbe trovare spazio in ogni portafoglio di investimenti, a fianco all’iShares Core MSCI World.

5) Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Accumulating – ISIN IE00BK5BQT80

L’ETF replica l’indice FTSE All-World, contenente i titoli azionari dei paesi sviluppati ed emergenti di tutto il mondo. Si tratta di un fondo molto grande, ed i costi annui di gestione sono pari allo 0,22% del capitale investito. L’ETF è ad accumulo dei dividendi, ed è acquistabile gratuitamente tramite Degiro presso la borsa Xetra.

Tale fondo azionario Vanguard è il più diversificato in assoluto tra quelli analizzati fino a questo momento, dato che include al suo interno sia le azioni dei paesi sviluppati, sia quelle dei paesi emergenti, per un totale di circa 3900 aziende. Con un solo ETF, stai investendo nel 95% dei mercati azionari di tutto il mondo.

6) iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF – ISIN IE00B1FZS350

L’ETF replica l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Dividend+, contenente le investment trust (REIT) e le società immobiliari quotate dei paesi sviluppati di tutto il mondo ad esclusione della Grecia, che hanno un rendimento da dividendo previsionale ad un anno pari o superiore al 2%. Si tratta di un fondo molto grande, ed i costi annui di gestione sono pari allo 0,59% del capitale investito. L’ETF distribuisce trimestralmente i dividendi, ed è acquistabile gratuitamente tramite Degiro presso la borsa Euronext Amsterdam (EAM).

Tale ETF risulta fantastico per ottenere un’esposizione al mercato immobiliare dei principali paesi mondiali, dato che investe soltanto in società immobiliari che guadagnano tramite gli affitti delle loro proprietà. Gli immobili possono aiutare a diversificare un portafoglio di investimenti, quindi questo ETF potrebbe trovare il suo posto anche nel tuo (se sei interessato ad ottenere dividendi).

7) Xtrackers Global Sovereign UCITS ETF 1C EUR hedged – ISIN LU0378818131

L’ETF replica un paniere diversificato di tutte le obbligazioni governative a livello mondiale emesse da nazioni sviluppate. Il rating di tutte le obbligazioni deve essere Investment Grade, ed il fondo dispone di una copertura valutaria in euro, per eliminare il rischio di cambio. Puoi acquistarlo gratuitamente tramite Degiro sulla borsa Xetra.

In poche parole, grazie a questo singolo ETF puoi investire contemporaneamente nei titoli di stato statunitensi, giapponesi, europei, canadesi ed australiani, con un costo annuo pari allo 0,25%. L’ETF ha una replica fisica, accumula i dividendi e risulta a mio avviso perfetto per essere inserito in un piano di accumulo (PAC) di lungo periodo con Degiro, così da bilanciare il rischio della componente azionaria.

8) iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc) – ISIN IE00BDBRDM35

L’ETF replica l’indice Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond (EUR Hedged), contenente le obbligazioni emesse dai mercati emergenti e sviluppati di tutto il mondo (Investment Grade), con copertura valutaria in euro. In pratica si tratta di un ETF ancora più diversificato del precedente, dato che include ad esempio le obbligazioni cinesi e anche le obbligazioni societarie, che presentano una cedola più elevata.

I costi di gestione annua sono pari ad appena lo 0,10%, l’ETF è ad accumulazione dei dividendi ed è acquistabile gratuitamente tramite Degiro, presso la borsa Xetra. Te lo consiglio se vuoi investire con un unico strumento finanziario nell’intero mercato obbligazionario globale (senza rischio valutario).

9) VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF – ISIN IE00BQQP9F84

L’ETF replica l’indice NYSE Arca Gold Miners, ovvero l’andamento di mercato delle più grandi società al mondo che si occupano dell’estrazione di oro ed argento. La replica è fisica, i costi di gestione annua sono pari allo 0,53% ed i dividendi vengono reinvestiti nel fondo (accumulazione). L’ETF è acquistabile senza commissioni su Degiro, presso Borsa Italiana (MIL).

Tale ETF potrebbe essere lo strumento adatto per ottenere un’esposizione all’oro nel proprio portafoglio, dato che la quotazione di mercato delle aziende “Gold Miners” è strettamente legata all’andamento della materia prima. Tuttavia ricorda che su Degiro è possibile acquistare anche degli ETF sull’oro fisico, sebbene nessuno di essi sia attualmente gratuito.

10) Lyxor Commodities Thomson Reuters/CoreCommodity CRB TR UCITS ETF Acc – ISIN LU1829218749

L’ETF replica il Thomson Reuters/CoreCommodity CRB, un ampio indice sulle materie prime che ne include al suo interno ben 19. Le materie prime sono suddivise in 4 gruppi di egual peso: energia, prodotti agricoli, metalli di base, metalli preziosi. Il fondo è di media dimensione, i costi annui di gestione sono pari allo 0,35% e la replica è sintetica (unfunded swap). L’ETF è acquistabile gratuitamente tramite Degiro nella borsa Euronext Paris (EPA).

Perché ti sto presentando un ETF sulle materie prime? La risposta è semplice: petrolio, gas naturale, rame, alluminio, oro, argento, soia, caffè ed altri prodotti come questi possono aiutarti a diversificare ulteriormente il tuo portafoglio di investimenti, limitandone la volatilità. Lo stesso Rey Dalio consiglia di trovare almeno un piccolo spazio per le materie prime nel proprio portafoglio (ne parlo in modo approfondito in questo articolo) e questo ETF è perfetto per ottenere tale risultato.

ETF Degiro: domande frequenti

Qui di seguito ho deciso di riassumere le principali informazioni trattate all’interno dell’articolo, e di rispondere alle domande più frequenti che gli investitori si pongono riguardo l’acquisto di ETF su Degiro

👉 Degiro ha un conto demo?

No. Degiro è sprovvisto di conto demo per fare pratica di trading. Tuttavia permette di aprire un conto online gratis in pochi minuti, e con un deposito minimo di appena 0,01 centesimi. Non applica nemmeno commissioni di inattività, cosa ancora più conveniente.

👉 Gli ETF disponibili su Degiro sono armonizzati?

Tutti gli ETF acquistabili tramite Degiro sulle borse europee sono armonizzati (contrassegnati dalla sigla Ucits IV) e quindi conformi alle direttive UE.

👉 Come faccio a comprare un ETF su Degiro?

Per acquistare un ETF su Degiro per prima cosa devi registrarti al broker online (tramite questo link) ed effettuare un deposito di denaro. Successivamente ti basterà cercare l’ETF desiderato tramite la barra di ricerca di Degiro (puoi effettuare una ricerca per nome, o per codice ISIN), selezionare la borsa su cui desideri acquistarlo, e piazzare il tuo ordine. Per maggiori informazioni clicca qui.

👉 Conviene comprare ETF su Degiro?

Sì, l’acquisto di ETF su Degiro è molto conveniente, ed è possibile costruire un portafoglio ben diversificato anche utilizzando solamente gli ETF gratis di Degiro. Per maggiori informazioni clicca qui.

Ti ringrazio per aver letto fino alla fine questo articolo sugli ETF gratuiti di Degiro. Ci abbiamo messo un po’, ma ora finalmente sai tutto ciò che dovevi sapere al riguardo, e sei quasi pronto per effettuare il tuo primo acquisto su Degiro.

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