Migliori broker ETF: ranking e guida completa (2024)

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migliori broker etf

Ti stai chiedendo quali sono i migliori broker ETF del 2024? Sei nel posto giusto!

Gli ETF (exchange traded funds) sono sempre più popolari tra gli investitori, e rappresentano uno strumento finanziario ottimale sia per investimenti di lungo periodo, sia per operazioni di trading di breve termine.

In questa guida analizzeremo insieme i migliori broker per ETF, effettuando un vero e proprio ranking delle soluzioni più vantaggiose tra quelle disponibili per un investitore italiano.

Inoltre, se sei interessato ad attivare un piano di accumulo, ti spiegherò anche qual è il miglior broker per PAC ETF. In questo modo, non avrai più dubbi su quali strumenti utilizzare nel 2024 per iniziare ad investire in ETF!

MIGLIORI BROKER ETF
Voto: 9,2/10
Voto: 9/10
Voto: 8,7/10

Migliori broker ETF: la classifica

Vediamo dunque subito la classifica dei migliori broker per ETF per un investitore italiano, tenendo conto di importanti fattori quali: le commissioni, la sicurezza, il numero di ETF disponibili, la comodità della piattaforma e la possibilità di attivare un piano di accumulo in ETF.

1. Degiro (miglior broker ETF)

Degiro (qui il sito ufficiale) è un broker online che ha lanciato i suoi servizi per la prima volta in Olanda nel 2013, per poi espandersi rapidamente fino a rendere disponibile la sua piattaforma in 18 paesi europei, tra cui anche l’Italia. Si tratta del broker che io stesso utilizzo per investire in ETF e mi ci trovo davvero bene.

miglior broker etf 2024 degiro

E’ attualmente uno dei broker online più utilizzati dagli investitori privati europei (con più di 2,5 milione di utenti attivi), grazie alle sue commissioni altamente competitive, alla facilità di utilizzo e alla larga disponibilità di strumenti finanziari tra cui azioni, obbligazioni, ETF, opzioni, futures e fondi di investimento.

Degiro ti permette di aprire un conto di trading in modo del tutto gratuito. Per l’intera procedura ci vogliono solo 10 minuti (clicca qui per aprire il tuo conto). Non c’è un versamento minimo necessario, né una quota minima di investimento da effettuare. Il conto non ha costi di tenuta.

Su Degiro trovi praticamente qualunque ETF quotato su Borsa Italiana e sulle altre borse europee (oltre 2000), più circa 1000 ETF internazionali. Non mi è mai capitato di cercare un ETF su Degiro e non trovarlo.

La commissione standard per la compravendita di ETF è di 2€ + 1 , sia che si tratti di ETF quotati su Borsa Italiana, sia che si tratti di ETF europei. Quindi, effettuando un’operazione di acquisto di un ETF per un valore di 1000 euro, pagherai 3 euro di commissioni.

Esiste poi una lista di 200 ETF Core Selection, per cui non è prevista la commissione standard, ma solo un costo di gestione di 1€.

Tali caratteristiche rendono Degiro davvero un broker unico nel suo genere, e infatti rappresenta a mio avviso la miglior piattaforma per ETF attualmente esistente in Europa.

L’unica pecca è che non permette di creare dei piani di accumulo automatici sugli ETF. Quindi, dovrai effettuare a mano ogni singola operazione di acquisto.

ETF disponibili3000+ ETF europei e internazionali
Commissioni su ETF3€; selezione di 200 ETF ad 1€ di commissione
PAC su ETFNon disponibile
Deposito minimoNessuno
Transazione minimaDipende dal prezzo dell’ETF
Valuta del contoEuro
Conto demoNo

2. Fineco (broker ETF sostituto d’imposta)

Fineco (qui il sito ufficiale) è sicuramente il broker per ETF più largamente utilizzato dagli italiani, ed anche il miglior broker per PAC ETF. Il suo più grande vantaggio è che permette ai suoi clienti di avere in un’unica piattaforma servizi bancari e servizi di investimento, il che non è una comodità di poco conto.

miglior broker per pac etf fineco

Fineco Bank è un’istituzione finanziaria di dimensioni enormi, quindi particolarmente sicura. Inoltre, offre un fantastico servizio clienti (sia al telefono che via mail) e fa da sostituto d’imposta. Grazie a ciò, l’investitore italiano non deve fare nulla per dichiarare i propri guadagni in borsa, visto che si occupa di tutto la banca stessa.

Con Fineco puoi investire nella quasi totalità degli ETF quotati su Borsa Italiana e sulle altre borse europee, più su alcuni ETF internazionali, per un totale di circa 2500 exchange traded funds.

Le normali commissioni di negoziazione degli ETF su Fineco variano dai 2,95€ ai 19€ per singolo ordine, il che non è pochissimo. Tuttavia, attivando l’opzione Replay è possibile impostare l’acquisto automatico ogni mese di più ETF ad un prezzo fisso. In particolare, i costi saranno pari a:

  • 2,95€ al mese, se il tuo PAC include 1 o 2 ETF;
  • 6,95€ al mese, se il tuo PAC include dai 3 ai 6 ETF;
  • 13,95€ al mese, se il tuo PAC include dai 7 ai 12 ETF.

Inoltre, per i giovani inferiori ai 30 anni è prevista un’ulteriore riduzione delle commissioni e la possibilità di attivare un PAC in ETF a zero spese.

Per finire, di recente Fineco ha introdotto una selezione di ben 800 ETF (dei gestori Xtrackers, iShares e Amundi/Lyxor) acquistabili a zero commissioni. Per maggiori informazioni sull’offerta, clicca qui.

ETF disponibili2500 ETF europei e internazionali
CommissioniA partire da 2,95 €; selezione di 800 ETF a zero commissioni
PAC su ETFSì, a partire da 2,95€ al mese; gratuito per gli under 30
Transazione minimaDipende dal prezzo dell’ETF
Valuta del contoEuro
Conto demoNo

3. Trade Republic (broker per ETF frazionati)

Trade Republic (qui il sito ufficiale) è un broker tedesco in forte ascesa, che punta a rendere gli investimenti in azioni ed ETF accessibili a tutti. Grazie alla sua interfaccia molto intuitiva e ad un accesso semplificato ai mercati finanziari, ha già conquistato la fiducia di oltre 4 milioni di clienti in tutta Europa.

broker etf trade republic

Su Trade Republic è possibile investire in un’ampia varietà di prodotti finanziari, a partire da 1 solo euro: ETF, azioni, criptovalute, derivati e obbligazioni. La piattaforma offre anche degli interessi sui depositi, quindi ti permette di guadagnare anche sulle cifre non investite.

Per quanto riguarda gli ETF, ve ne sono ben 2.000 disponibili, di 20 diversi emittenti (tra cui iShares, Xtrackers, Amundi, Invesco, WisdomTree, HSBC, VanEck e Vanguard). Sono presenti sia ETF europei, sia internazionali.

Le commissioni sugli ETF sono pari ad 1€ per ogni singolo ordine, indipendentemente dall’importo dell’operazione. Inoltre, senza costi aggiuntivi è possibile attivare un piano di risparmio in ETF, scegliendo liberamente l’importo e la frequenza dello stesso.

La comodissima app, l’assenza di commissioni nascoste, l’ampio numero di prodotti disponibili e la possibilità di comprare anche solo frazioni di ETF, rende Trade Republic uno dei migliori broker ETF del 2024.

ETF disponibili2000 ETF europei e internazionali
Commissioni1€
PAC su ETFSì, senza commissioni aggiuntive
Deposito minimo10€
Investimento minimo1€
Valuta del contoEuro
Conto demoNo

4. XTB

XTB (qui il sito ufficiale) è un broker europeo regolamentato e quotato in borsa, che si sta affermando sempre di più come una delle migliori piattaforme per investire e fare trading. Con le recenti novità e promozioni introdotte, sale al quarto posto della nostra classifica sui migliori broker ETF.

migliori broker etf xtb

In precedenza su XTB era possibile negoziare solamente CFD di ETF, e quindi non l’asset reale. A partire dal 2021 sono invece finalmente disponibili anche ben 350 ETF reali, quotati sulle varie borse europee o su quella americana.

Per chi non supera volumi di trading di 100 mila euro mensili, inoltre, gli ETF reali sono offerti senza commissioni, il che è estremamente vantaggioso. L’investimento minimo su ogni singolo ETF è pari a soli 10€.

XTB è davvero un broker completo e conveniente, che mette a disposizione tutte le asset class che si possano desiderare, ma anche materiale formativo da consultare gratuitamente ed un conto demo gratis per esercitarsi con il trading e gli investimenti.

Di recente, XTB ha anche introdotto la possibilità di attivare un PAC ETF senza commissioni, a partire da soli 15€ di importo, anche su più ETF contemporaneamente.

Per scoprire la lista degli ETF disponibili su XTB, oppure per aprire un conto demo gratuito, clicca qui.

ETF disponibili350+
Commissioni0 per volumi di trading mensili sotto 100.000€, poi 0,2%
Deposito minimoNessuno
Transazione minima10€
PAC su ETFSì, senza commissioni, a partire da soli 15€ di importo
Valuta del contoEuro
Conto demoSì, con 100.000€ virtuali

5. eToro

eToro è uno dei principali e più completi broker online a livello internazionale. Seppur nato come piattaforma di trading con CFD, negli ultimi anni ha cambiato rotta ed ampliato la propria offerta, diventando un broker adatto anche a chi investe per il lungo periodo, ad esempio tramite ETF reali.

migliori broker etf etoro

Per quanto riguarda gli ETF, eToro ne offre oltre 500 quotati sulle seguenti borse: NYSE, Chicago, Nasdaq, Londra e Xetra. Quindi, troviamo su eToro sia ETF europei, sia americani.

Gli ETF, se negoziati in posizione long e senza leva finanziaria, prevedono zero commissioni. Il broker applica solo un piccolo spread sul prezzo di acquisto, tramite cui remunera la propria attività.

Il punto di forza di eToro è sicuramente la flessibilità. Permette infatti di aprire posizioni sugli ETF con un investimento minimo di appena 10$, a prescindere dal prezzo di una singola quota dell’ETF. Questo perché eToro offre la possibilità di investire in ETF e azioni frazionate.

Inoltre, è sempre possibile aprire posizioni short ed usare la leva finanziaria (in tal caso si applicano commissioni). Quindi, la piattaforma si presta molto bene anche per fare trading di ETF nel breve periodo.

Per aprire un conto su eToro è sufficiente un deposito minimo di 100$. In alternativa, il broker offre un conto demo da 100 mila dollari, tramite cui potrai effettuare delle operazioni di prova ed esercitarti prima di utilizzare soldi reali.

ETF disponibili500+
CommissioniZero commissioni, si applica un piccolo spread
Deposito minimo100$
Transazione minima10$
PAC su ETFNon disponibile
Valuta del contoDollaro
Conto demoSì, con 100.000 dollari virtuali

*Il 51% degli investitori individuali perde denaro facendo trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se puoi permetterti il rischio elevato di perdere i tuoi soldi.

6. Scalable Capital

Anche Scalable Capital (qui il sito italiano) si sta rapidamente affermando come uno dei migliori broker ETF per gli investitori italiani. Si tratta di una piattaforma tedesca che permette di operare su ETF, azioni, criptovalute, materie prime e fondi di investimento.

broker etf 2024 scalable capital

Il broker offre oltre 1700 ETF europei armonizzati, quotati su 2 borse tedesche. Per la lista completa degli ETF disponibili, puoi visitare questa pagina.

Le commissioni per l’acquisto di ETF sono pari a:

  • 0,99€ ad operazione, per gli ordini effettuati sulla Borsa di Monaco (gettex)
  • 3,99€ ad operazione, per gli ordini effettuati sulla Borsa di Francoforte (Xetra)

Tuttavia, per ordini con volume superiore a 250€ degli ETF di Invesco, iShares e Xtrackers negoziati nella Borsa di Monaco, le commissioni scendono a 0€.

Scalable offre anche la possibilità di attivare dei PAC in ETF a partire da 1€, senza commissioni aggiuntive.

ETF disponibili1700 ETF
Commissioni0,99€ o 3,99€; zero commissioni su alcuni ETF
PAC su ETFSì, senza commissioni aggiuntive
Deposito minimo1€
Investimento minimo1€
Valuta del contoEuro
Conto demoNo

7. Directa

Directa è una piattaforma tutta italiana, che non poteva essere esclusa dalla nostra classifica dei migliori broker ETF. Operativo dal 1996, è definito come uno dei pionieri del trading online nel nostro Paese, con la sua piattaforma proprietaria digitale che permette di accedere da remoto alle borse mondiali sin dal 1998.

migliori broker azioni italiane directa

Questo broker permette di negoziare azioni, ETF, obbligazioni, fondi, opzioni, certificati e future. Per quanto riguarda gli ETF, ne mette a disposizione un grosso numero tra quelli quotati su Borsa Italiana, su quella tedesca (Xetra) e su quella americana.

Le commissioni di compravendita degli ETF variano a seconda del profilo che si sceglie (tra semplice, dinamico e variabile). In genere, sono comprese tra 1,5€ e 18€ per un singolo ordine.

Tuttavia, esistono molti ETF su cui Directa applica zero commissioni di acquisto, nel caso in cui il controvalore dell’operazione supera un certo importo (ad esempio sopra ai 1.000€).

Directa propone anche la possibilità di attivare dei PAC ETF senza commissioni aggiuntive.

Essendo un intermediario italiano con sede a Torino, Directa può agire da sostituto d’imposta in Italia e offrire il regime amministrato ai clienti, in modo da trattenere e pagare le tasse sui loro guadagni. In fase di apertura del conto si ha la possibilità di scelta tra il regime amministrato e il regime dichiarativo.

ETF disponibiliCirca 2600 ETF europei e internazionali
Commissionitra 1,5€ e 18€; zero commissioni su alcuni ETF
PAC su ETFSì, senza commissioni aggiuntive
Deposito minimoNessuno
Transazione minimaDipende dal prezzo dell’ETF
Valuta del contoEuro
Conto demoNo

8. Interactive Brokers

Interactive Brokers (IB) è uno dei migliori broker online per fare trading su azioni americane ed ETF. Si tratta di un broker altamente professionale, con sede negli Stati Uniti, utilizzato da trader professionisti e istituzionali di tutto il mondo.

migliori broker azioni americane interactive brokers

Prima cosa importante da evidenziare riguardo Interactive Brokers: la sua piattaforma è piuttosto complessa, quindi non è assolutamente adatto a chi si avvicina per la prima volta al trading online o chi vuole investire capitali ridotti.

Fatta questa premessa, IB è probabilmente il leader a livello mondiale nel settore del brokeraggio elettronico e non si tratta di un caso: presenta una delle più ampie offerte di prodotti e borse mondiali, e la struttura commissionale è particolarmente vantaggiosa.

Insomma, se sei un trader esperto e molto esigente, e in particolare se cerchi un broker per acquistare azioni ed ETF internazionali, magari poco conosciuti e difficilmente reperibili tramite altri intermediari, Interactive Brokers può fare al caso tuo.

ETF disponibiliOltre 10.000 ETF tra quelli nordamericani, europei e asiatici
Commissionidallo 0,015%, variabili secondo la borsa e il volume
Deposito minimo2.000$
Investimento minimoDipende dal prezzo dell’ETF
Valuta del contoDollaro
PAC su ETF
Conto demo

Cosa sono gli ETF?

Gli ETF (exchange-traded fund) sono dei fondi di investimento a gestione passiva, che hanno la finalità di replicare un indice di riferimento e che sono quotati in borsa con le stesse modalità di azioni ed obbligazioni.

Rappresentano il modo migliore in assoluto per diversificare il portafoglio a basso costo, per diminuire i rischi, e quindi per investire in un’ottica di lungo periodo.

etf definizione

Gli ETF stanno diventando sempre più popolari in Europa. Si pensi che il primo exchange-traded fund europeo è stato lanciato solo nell’anno 2000, e ad oggi ve ne sono oltre 2700 quotati nelle varie borse europee1, per un totale di oltre 1.500 miliardi di euro di asset in gestione2.

Broker per ETF: le caratteristiche più importanti

Per poter acquistare ETF in autonomia e comodità dal proprio computer (o dal proprio smartphone) è necessario passare per il tramite di un broker autorizzato, che offra l’accesso alle varie borse e presenti come strumenti disponibili anche gli ETF.

Le banche tradizionali (e quelle online) spesso offrono la possibilità di aprire il cosiddetto “deposito titoli” e investire in strumenti finanziari come gli ETF. Tuttavia, nella maggior parte dei casi applicano dei costi fissi di gestione del conto di trading, commissioni elevate per le transazioni, o un numero insufficiente di ETF disponibili.

Ma per fortuna, negli ultimi anni sono nate numerose piattaforme innovative di investimento che permettono di negoziare ETF in modo conveniente, anche in Italia e in Europa.

migliori broker etf

Di seguito ecco i parametri principali da tenere in considerazione quando si vuole scegliere una banca o un broker online per comprare ETF:

  • il numero di ETF offerti;
  • il numero di borse a cui si ha accesso;
  • la presenza o meno di costi di tenuta del conto trading;
  • le commissioni per comprare e vendere ETF;
  • la presenza o meno di ETF scambiabili senza commissioni;
  • la possibilità di attivare un PAC automatico sugli ETF;
  • la facilità di utilizzo e la sicurezza della piattaforma;
  • il trattamento fiscale (regime amministrato o dichiarativo).

Broker ETF: confronto sulle commissioni

Di seguito effettueremo una comparazione tra i vari broker ETF, per scoprire quali di essi applicano le commissioni di acquisto più basse.

Prendiamo come esempio l’ETF iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc), con codice ISIN IE00B4L5Y983. Si tratta di un ETF azionario globale che investe in tutti i paesi sviluppati, ed è spesso scelto per effettuare un piano di accumulo di lungo periodo.

Immaginiamo di voler investire 1000 euro in tale ETF e scopriamo le commissioni applicate da ciascun broker.

Confronto commissioni per acquisto ETF iShares MSCI World (Acc) – Quota €1.000

BrokerCommissione di acquisto
Fineco0€
XTB0€ (fino a 100.000€ mensili)
Scalable Capital0€ (per operazioni > 250€)
Trade Republic1€
Degiro1€
Directa (piano semplice)5€ (0€ per operazioni > 2500€)
eToro0€ (ma è presente uno spread)

Come vedi, tutti i broker ETF menzionati nel nostro articolo offrono delle commissioni molto basse per l’acquisto di ETF popolari come l’iShares Core MSCI World. Tuttavia, tieni presente che le commissioni potrebbero essere maggiori per l’acquisto di altri ETF. Inoltre, ciascun broker potrebbe applicare altri costi.

Di seguito, per completezza, troverai un elenco di tutti i possibili costi e commissioni in cui potresti imbatterti in relazione all’investimento in ETF:

  • Commissioni di acquisto e vendita;
  • Costi di tenuta del conto;
  • Costi di connessione alle varie borse;
  • Costi di conversione valutaria;
  • Commissioni di gestione dell’ETF;
  • Commissioni sui dividendi;
  • Spread bid/ask.

Qual è il miglior broker per PAC ETF?

A nostro avviso, il miglior broker per PAC ETF è Fineco, grazie al quale il piano di accumulo si può effettuare a soli 2,95€ al mese (con 1/2 ETF) ed è addirittura gratuito per gli under 30. Altre valide opzione sono offerte da Trade Republic, XTB e Scalable Capital.

miglior broker per pac etf

Qui di seguito trovi riassunte le caratteristiche dei migliori broker per PAC ETF:

  • 1. Fineco (PAC a 2,95 € al mese su 1/2 ETF; gratuito per gli under 30)
  • 2. XTB (PAC gratuito anche su più ETF, a partire da 15€)
  • 3. Trade Republic (PAC senza costi aggiuntivi, a partire da 1€)
  • 4. Scalable Capital (PAC senza costi aggiuntivi, a partire da 1€)

Broker per investire in ETF: il video

Puoi approfondire l’argomento tramite il nostro video YouTube sui migliori broker ETF del 2024. A proposito, se ancora non l’hai fatto, ti invito ad iscriverti al canale di Bussola Finanziaria per non perdere i prossimi contenuti 😉

Domande frequenti e risposte sui broker ETF

Posso investire in ETF americani attraverso broker europei?

Sì, molti broker europei (come Degiro, Fineco e Trade Republic) offrono anche diversi ETF quotati presso le borse americane ed internazionali.

Quali sono i migliori broker ETF italiani?

I migliori broker ETF italiani sono Fineco e Directa. Si tratta di due piattaforme molto vantaggiose, che riescono a reggere il confronto con gli altri broker internazionali presentati in questo articolo sia a livello di commissioni, sia per il numero di ETF offerti. Inoltre, fanno da sostituto d’imposta per i clienti italiani.

Quanti ETF conviene avere in portafoglio?

Per un investitore con poca esperienza, che ha un’ottica di lungo periodo e vuole mantenere un approccio passivo agli investimenti, limitando costi e rischi inutili, l’ideale è tenere in portafoglio soltanto 3-4 ETF: uno azionario globale, uno obbligazionario e al limite uno sull’oro.

MIGLIORI BROKER ETF
Voto: 9,2/10
Voto: 9/10
Voto: 8,7/10

Riferimenti

  1. JustETF – ETF List ↩︎
  2. LSEG – Review of the European ETF Industry, 2023 ↩︎
Alessandro Donati
Alessandro è imprenditore digitale e co-fondatore del progetto bussolafinanziaria.it, per il quale contribuisce con articoli e video sul canale YouTube. Laureato in economia, ha più di 10 anni di esperienza nel settore della finanza personale e degli investimenti. Privatamente investe in ETF, azioni, crowdfunding, criptovalute e mercato immobiliare. Con BussolaFinanziaria l'obiettivo di Alessandro è di portare quanta più chiarezza possibile per aiutare gli utenti a scegliere il giusto broker online e muovere con successo i primi passi nel mondo degli investimenti. Segui il suo portafoglio su questa pagina