Migliori broker azioni USA e italiane: classifica e guida completa

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Sei in cerca dei migliori broker azioni? Vuoi leggere un ranking aggiornato di broker per investire in azioni americane o italiane comodamente da casa tua? Sei nel posto giusto!

Comprare azioni online è diventato estremamente semplice negli ultimi anni grazie alla nascita di diversi broker per azioni che permettono un rapido accesso ai mercati finanziari di tutto il mondo e la negoziazione a commissioni bassissime.

In questa guida analizzeremo insieme i migliori broker per investire in azioni, effettuando una classifica tra tutte le piattaforme che esistono nel mercato italiano, europeo e internazionale. In questo modo, non avrai più dubbi su quali strumenti utilizzare per iniziare ad investire o fare trading in azioni!

MIGLIORI BROKER PER COMPRARE AZIONI ONLINE
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Migliori broker azioni: la classifica

Qui di seguito scoprirai i migliori broker azioni, ordinati in una classifica che tiene conto di fattori quali: costi e commissioni, numero di azioni disponibili, comodità della piattaforma e sicurezza del broker.

La scelta del giusto broker è essenziale, dato che se ti appoggi a piattaforme non regolamentate o che ti fanno pagare tanto per la singola operazione finisci per mettere a rischio il tuo capitale inutilmente, oppure per vanificare i guadagni che avresti potuto ottenere grazie alle operazioni di trading.

In particolare abbiamo dato la precedenza a broker azioni USA e broker azioni italiane, dato che sono queste le categorie di titoli azionari che più interessano gli investitori italiani, ma in realtà con le piattaforme che troverai qui sotto potrai fare trading sulla maggior parte dei mercati azionari mondiali.

1. Plus500 (broker azioni CFD)

Plus500 (qui il sito ufficiale italiano) è uno dei migliori broker azioni CFD e in generale rappresenta una delle top piattaforme a livello internazionale per fare trading online.

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Innanzitutto si tratta di un servizio estremamente semplice da utilizzare, con un’interfaccia grafica intuitiva e anche una comoda app per smartphone che ti permettono di aprire e chiudere posizioni nel giro di pochi secondi e senza pagare commissioni.

Le azioni disponibili per la negoziazione tramite CFD sono oltre 2000, ed è possibile usare la leva finanziaria fino ad un massimo di 1:5, in modo da aumentare enormemente le possibilità di guadagno (come anche il rischio di perdita). Plus500 è perfetto per fare trading di azioni USA e anche italiane, dato che in entrambi i casi non è prevista alcuna commissione di negoziazione!

Il servizio, il sito e l’assistenza clienti sono al 100% in italiano e il supporto viene garantito 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Altro grande vantaggio è che la valuta del tuo conto di trading sarà in euro, senza dover cambiare i tuoi soldi in valute differenti come il dollaro.

Con Plus500 puoi aprire un conto demo gratuito, in modo da prendere dimestichezza con la piattaforma e negoziare azioni con soldi virtuali, prima di dover utilizzare soldi reali. Successivamente, se vorrai aprire un conto reale di trading, il deposito minimo richiesto sarà di 100 euro.

La piattaforma è fantastica e te ne innamorerai. Clicca qui per maggiori informazioni, e per scoprire tutti gli strumenti finanziari negoziabili con questo broker azionario.

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2. Degiro (miglior broker azioni no CFD)

Degiro (qui il sito ufficiale) è un broker online che ha lanciato i suoi servizi per la prima volta in Olanda nel 2013, per poi espandersi rapidamente fino a rendere disponibile la sua piattaforma in 18 paesi europei, tra cui anche l’Italia.

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E’ attualmente uno dei broker azioni più utilizzati dagli investitori privati europei (con più di 1 milione di utenti attivi), grazie alle sue commissioni altamente competitive, alla facilità di utilizzo e alla larga disponibilità di strumenti finanziari tra cui azioni, obbligazioni, ETF, opzioni, futures e fondi di investimento.

Degiro non è una banca e non fa da sostituto d’imposta, ma è comunque un’istituzione finanziaria regolamentata, iscritta alla CONSOB, ed offre un report fiscale alla fine dell’anno che ti aiuterà a dichiarare i tuoi guadagni in modo estremamente semplice.

L’enorme vantaggio di Degiro è che ti permette di aprire un conto di trading in modo del tutto gratuito. Per l’intera procedura ci vogliono solo 10 minuti (clicca qui per aprire il tuo conto). Non c’è un versamento minimo necessario, né una quota minima di investimento da effettuare. Puoi tenere il tuo conto aperto anche senza effettuare operazioni e non dovrai mai pagare un centesimo (il conto non ha costi di tenuta).

Tramite Degiro puoi comprare azioni americane, italiane e internazionali con estrema facilità. Si tratta sempre e solamente di azioni reali (non CFD).

Per avere un maggiore dettaglio su tutte le azioni disponibili tramite questa piattaforma clicca qui. Di seguito vediamo invece le commissioni per la compravendita di azioni:

  • Azioni italiane: per effettuare un’operazione di acquisto di azioni nella borsa di Milano, pagherai un fisso di 0,50 € più un variabile pari allo 0,05% del valore dell’operazione. La commissione massima in ogni caso non supererà mai i 4,99 €. Comprando 1000 euro di azioni Enel, ad esempio, pagheresti 1 euro di commissioni.
  • Azioni americane: per effettuare un’operazione di acquisto di azioni nella borsa americana, pagherai un fisso di 0,50 € più un variabile pari a 0,004 dollari per azione. Acquistando 5000 euro di azioni Apple, in questo momento pagheresti soltanto 0,56 euro di commissioni!
  • Azioni tedesche: per effettuare un’operazione di acquisto di azioni nella borsa tedesca, pagherai un fisso di 4 €, più un variabile pari allo 0,05% del valore dell’operazione. Acquistando 1000 euro di azioni BMW, ad esempio, pagheresti 4,50 euro di commissioni.

3. eToro (broker trading azioni)

eToro (qui il sito ufficiale) è forse il principale e più completo broker azionario a livello internazionale. Nato come piattaforma di trading, ha poi ampliato la sua offerta divenendo un punto di riferimento anche per investitori con un’ottica di lungo periodo.

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L’offerta completa del broker include: azioni, indici di borsa, ETF, materie prime, criptovalute, coppie valutarie (forex) e copy portfolios.

eToro consente ai trader di accedere in tempo reale alle azioni delle principali borse valori del mondo. In particolare, troviamo sulla piattaforma più di 2000 azioni, con l’accesso a ben 17 borse, tra cui quella italiana e quella americana.

Grazie a questo fantastico broker è possibile comprare azioni senza commissioni, dato che l’unico modo in cui eToro remunera la propria attività è tramite un piccolo spread che trovi già incluso all’interno del prezzo dei vari asset disponibili. In questo modo non avrai mai brutte sorprese.

Inoltre, eToro permette di aprire posizioni short sulle azioni e sugli altri asset (in modo da guadagnare quando il prezzo dell’asset scende), e anche di utilizzare la leva finanziaria (in modo da aumentare esponenzialmente gli effetti delle variazioni dei prezzi sui tuoi rendimenti). Come se non bastasse, su eToro hai la possibilità di acquistare anche frazioni di azioni, a partire da 50 euro.

Anche il conto su eToro non ha alcun costo di gestione, ma i vantaggi di questa piattaforma non finiscono qui: hai infatti anche la possibilità di utilizzare un conto demo da 100 mila dollari, per effettuare delle operazioni di prova ed esercitarti prima di iniziare ad utilizzare soldi reali.

In definitiva ti consiglio eToro se sei alla ricerca di un broker completo, che ti permetta di effettuare allo stesso tempo investimenti di lungo periodo e trading di breve termine, con costi ridotti e tramite una piattaforma comoda, intuitiva e professionale.

Puoi aprire un conto demo su questa pagina, in modo da iniziare a comprare e vendere azioni tramite i 100 mila dollari virtuali che ti verranno immediatamente assegnati.

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4. Naga (broker azioni reali)

Naga Trader (qui il sito ufficiale) è un broker azionario di più recente creazione rispetto a quelli presentati sopra, ma che comunque si è già affermato come uno dei migliori al mondo.

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Tramite la app di Naga o la sua piattaforma web puoi acquistare e vendere azioni reali (no cfd) delle più grandi società esistenti, quotate su 9 differenti borse mondiali, senza commissioni ed in modo illimitato. Non sono previste neanche spese per la tenuta del conto.

In particolare, le azioni acquistabili a zero commissioni su Naga sono attualmente 364, tra cui Amazon, Tesla, Apple, Facebook, Google, Microsoft e tutte le principali azioni USA (clicca qui per l’elenco completo). Per le azioni italiane sono invece previste le normali commissioni di compravendita, che comunque sono basse rispetto a quelle di altri broker.

Per i meno esperti, ai quali la piattaforma è caldamente consigliata, sono riservati alcuni servizi importantissimi come la scuola di formazione, il conto demo gratuito ma anche e soprattutto il social trading, tramite il quale puoi copiare in automatico le scelte di investimento di altri utenti più esperti di te ed ottenere i loro stessi guadagni.

5. XTB (broker azionario europeo)

XTB (qui il sito ufficiale) è uno dei broker azionari più grandi e più famosi al mondo. Si tratta di un’azienda polacca quotata presso la borsa di Varsavia ed opera sotto la vigilanza di numerosi enti regolatori, quindi è un broker estremamente sicuro.

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L’offerta di prodotti finanziari da parte di XTB è piuttosto consistente. Le categorie di asset negoziabili sono: azioni reali, azioni CFD, forex, indici, materie prime, ETF e criptovalute.

In particolare, su XTB troviamo ben 2970 azioni reali, e 1911 azioni CFD, per un totale di 4881 asset negoziabili. Se cerchi un’azione americana, italiana o inglese, quasi sicuramente la troverai su XTB.

Sulle azioni reali (no CFD) è attiva una promozione che permette di negoziarle gratis (senza alcuna commissione), fino ad un volume mensile pari a 100 mila euro.

Il volume di 100 mila euro mensili è difficilmente raggiungibile da investitori privati. Tuttavia, se si dovesse superare, verrà applicata la commissione standard di XTB, pari allo 0,2% del valore dell’operazione (commissione minima 10 euro).

L’ordine minimo, sia per le azioni che per gli ETF, è pari a 100 euro.

XTB permette ai propri clienti di fare trading attraverso due piattaforme: la xStation e la MT4. Si tratta di piattaforme di livello qualitativo elevatissimo, perfette per trader avanzati, ma anche abbastanza intuitive per chi è alle prime armi.

Inoltre, anche con XTB hai diritto ad aprire un conto demo, dove puoi testare la piattaforma con denaro virtuale, prima di decidere eventualmente di aprire un conto con denaro reale.

6. Directa (broker azioni italiane)

Directa è un broker per azioni tutto italiano, operativo dal 1996. Viene considerato come uno dei pionieri del trading online nel nostro Paese, allorquando nel 1998 ha lanciato la sua piattaforma proprietaria digitale, permettendo di accedere da remoto alle borse mondiali.

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Questo broker ti permette l’accesso diretto al mercato e permette di negoziare azioni, ETF, obbligazioni, opzioni, certificati e altri strumenti su 32 Borse Internazionali (un po’ meno rispetto alle 65 di Degiro).

Non è previsto nessun costo per l’apertura, la chiusura e il mantenimento di un conto, né per la custodia dei titoli. Anche l’utilizzo delle piattaforme di trading offerte è sempre gratuito.

Per quanto riguarda le commissioni di acquisto e vendita dei prodotti finanziari, Directa permette di scegliere tra 3 strutture commissionali diverse basate sulla propria operatività: commissione semplice, commissione dinamica e commissione variabile. In generale le commissioni risultano vantaggiose rispetto a quelle delle banche online tipo Fineco o Webank, ma superiori rispetto a quelle offerte da eToro e Degiro.

In particolare Directa può risultare un buon broker azioni italiane, dato che per acquisti sulla Borsa di Milano fa pagare un minimo di 1,5 euro di commissioni. Non risulta però conveniente per le azioni USA, dato che in quel caso la commissione minima è pari a 9 dollari.

Essendo un intermediario italiano con sede a Torino può agire da sostituto d’imposta in Italia e offrire il regime amministrato ai clienti, in modo da trattenere e pagare le tasse sui loro guadagni. In fase di apertura del conto si ha la possibilità di scelta tra il regime amministrato e il regime dichiarativo.

7. Interactive Brokers (broker azioni USA)

Interactive Brokers (IB) è uno dei migliori broker azioni USA no CFD. Si tratta di un broker altamente professionale, con sede negli Stati Uniti, utilizzato da trader professionisti e istituzionali di tutto il mondo.

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Prima cosa importante da evidenziare riguardo Interactive Brokers: la sua piattaforma è piuttosto complessa ed il deposito minimo è di 10 mila dollari, quindi non è assolutamente adatto a chi si avvicina per la prima volta al trading online o chi vuole investire capitali ridotti.

Fatta questa premessa, IB è probabilmente il leader a livello mondiale nel settore del brokeraggio elettronico e non si tratta di un caso: presenta una delle più ampie offerte di prodotti e borse mondiali, e la struttura commissionale è particolarmente vantaggiosa (si paga $0,005 per ogni azione acquistata/venduta, con una commissione minima di $1).

Insomma, se sei un trader esperto e molto esigente, e in particolare se cerchi un broker per investire in azioni USA o internazionali, magari poco conosciute e difficilmente reperibili tramite altri intermediari, Interactive Brokers può fare al caso tuo.

Broker per azioni: come funzionano

Fino ad una ventina di anni fa, l’unico modo per comprare azioni era quello di andare in banca e chiedere all’impiegato di eseguire un’operazione di acquisto telefonando direttamente alla Borsa di Milano.

Oggi, per fortuna, la procedura è molto più semplice, dato che tramite l’home banking oppure un broker online, è possibile avere accesso ai mercati finanziari di tutto il mondo in modo diretto, e comprare azioni in borsa con un semplice click.

Il funzionamento di questi broker azionari è in genere molto semplice, ma dobbiamo innanzitutto fare una distinzione tra broker azioni reali e broker CFD:

  • Broker azioni reali: questa tipologia di broker permette all’investitore di accedere direttamente ai mercati finanziari, rapportandosi ad altri investitori desiderosi di acquistare o vendere un determinato titolo. Il ruolo del broker in questo caso è di pura intermediazione, dato che gli investitori scambiano le azioni tra di loro al prezzo di mercato. Per acquistare un’azione in questo modo l’investitore deve scegliere la borsa su cui vuole operare (ad esempio borsa di Milano, oppure borsa di Amsterdam), fare la sua offerta e attendere che un altro utente sia disposto a vendere quel titolo al prezzo richiesto. Per la finalizzazione della transazione di solito il broker carica una commissione (che è il suo guadagno), e l’investitore diviene possessore a tutti gli effetti del titolo. Il miglior broker azionario di questo tipo è sicuramente Degiro.
  • Broker CFD azioni: questa seconda categoria di broker funziona in modo del tutto diverso rispetto alla prima. Qui l’investitore non ha accesso ai mercati finanziari e non si interfaccia ad altri utenti, ma si rapporta solo ed esclusivamente al proprio broker online, stipulando con esso un contratto ogni volta che acquista un titolo. I prodotti finanziari acquistati in questo caso non sono azioni reali, ma CFD, ovvero strumenti derivati che replicano in modo esatto l’andamento di mercato di una determinata azione. Il miglior broker azionario di questo tipo è a nostro avviso Plus500.

Quale delle due tipologie di broker azioni è più conveniente? Non è possibile fornire una risposta universale, dato che questo dipende molto dalle esigenze dell’investitore.

I broker per azioni pure sono maggiormente adatti ad investitori con un’ottica di lungo periodo, che vogliono essere reali proprietari dei titoli che acquistano. I broker CFD sono invece un’opzione maggiormente adatta ai trader di breve periodo, dato che offrono anche la possibilità di sfruttare la leva finanziaria, effettuare operazioni di tipo “short”, comprare anche solo frazioni di azioni o utilizzare un conto demo gratuito.

Da un punto di vista dei costi e delle commissioni, la questione è invece da valutare singolarmente di broker in broker.

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